2022年4月自考05678金融法模拟试题及答案1

来源：考生网时间：2022-02-21 16:28:30 编辑：考生网编辑

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2022年4月自考05678金融法模拟试题及答案1

1、依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是【】

A.证券公司可自行决定是否加入中国证券业协会

B.中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织

C.中国证券业协会由民政部核准登记

D.中国证券业协会属于社会团体法人

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2、依据我国金融法律法规的规定，需承销团承销的向社会公开发行的股票，其票面总额是人民币【】

A.2000万元

B.3000万元

C.4000万元

D.5000万元以上

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3、依据我国金融法律法规的规定，下列可以办理信用卡销户的情形有【】

A.信用卡有效期满45天后，持卡人不更换新卡的

B.信用卡挂失满45天后，没有附属卡的，又不更换新卡的

C.信用卡持卡人因故死亡，发卡银行已收回信用卡30天的

D.信用卡持卡人要求销户的，并已交回信用卡30天的

E.信用卡账户两年(含两年)以上未发生交易的

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4、【论述题】试述股票发行与交易的基本原则。

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5、在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的基本权利义务主要由【】

A.发卡银行决定

B.中国银联确定

C.当事人协商确定

D.有关信用卡管理的法规规章做出规定

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6、股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额不少于人民币【】

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.1．5亿元

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7、发行股票属于()的决议范围。

A.监事会

B.董事会

C.股东会或股东大会

D.理事会

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8、公开发行可转换债券的公司，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不得低于()

A.8%

B.7%

C.6%

D.5%

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9、【简答题】按照《人民币利率管理条例》，金融机构有权确定哪些利率？

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10、【案例分析题】赵某系某农机公司临时工，因为做生意缺少本金，想到了利用信用卡透支的特殊方法来筹措资金。2007年3月6日至3月11日短短数日内，赵某利用持有的中国工商银行签发的牡丹卡，先后在三个不同地区的工商银行储蓄网点透支41笔，除其中一笔透支950元，其余每笔均透支500元，合计金额为20950元，扣除其牡丹卡原有存款利息470?85元，透支金额为20479?15元。赵某透支超过规定期限三个月后经发卡银行多次催收后仍不归还，遂被起诉。
试分析赵某行为的性质和应受到怎样的处罚?

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11、“为储户保密”原则的含义是（）

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询

C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询

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12、根据修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（）

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月