2011年1月自考27086金融风险控制与管理历年真题及答案

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2011年1月自考27086金融风险控制与管理历年真题及答案

1、由于信用活动中存在不确定性而遭受损失的可能性而产生的风险是（）

A.信用风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.汇率风险

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2、尽管金融风险客观存在，不可避免，但其产生和发展都有一.定的规律性，金融主体可依据一定的方法.制度对风险进行识别.分析和预测,这体现金融风险的（）

A.破坏性特征

B.累积性特征

C.可挖性特征

D.周期性特征

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3、“管制是从维护社会公共利益出发.满足社会公众需求，弥补自由市场机制失灵的有效措施。”这种监管观念是（）

A.公共利益论

B.利益集团论:

C.货币监管论

D.审慎监管论

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4、内部控制不仅限于财务会计部门而且涉及企业经营各领域,加强内部管理方针执行及和财务记录有间接联系的方法和程序研究的内部控制理论是指（）

A.内部牵制理论

B.内部会计控制理论

C.内部控制结构理论

D.内部管理控制理论

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5、个体依据其他行为主体的行为而选择采取类似的行为时就会产生（）

A.羊群效应

B.铆定效应

C.显著性思维

D.选择性偏差

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6、金融机构管理层为保证其经营目标的充分实现而制定并组织实施的、对内部各部门和人员.进行相互制约和相互协调的一系列制度.措施和程序、方法被称为（）

A.内部控制

B.内控机制

C.内部人控制

D.内部牵制

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7、银行体系的主体存在的缺陷是（）

A.有限理性

B.内控机制

C.产品的虚拟性

D.逆向选择

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8、金融监管的核心内容是（）

A.外汇业监管

B.期货业监管

C.银行业监管

D.证券业监管

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9、对地产投资的资产风险权重为（）

A.0

B.20%

C.50%

D.100%

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10、通过发行股票的方式进行融资是（）

A.间接融资

B.直接融资

C.金融脱媒

D.长期拆借

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11、对由中央政府以外的公共机构持有的债券资产风险权重为（）

A.0

B.10%

C.20%

D.50%

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12、巴塞尔协议要求成员国的核心资本充足率不得低于（）

A.0

B.4%

C.8%

D.10%

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13、美国实行的金融监管体制是（）

A.双线多头监管体制

B.单线多头监管体制

C.高度集中的单一监管体制

D.跨国金融监管体制

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14、1863年.使美国成为世界上最早以法律形式确定金融监管制度的国家的法律是（）

A.国民银行法

B.格拉斯-斯蒂格尔法

C.国民货币法

D.金融服务现代法

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15、在美国负责监管垒加联邦储备体系的州立会员银行和银行持股公司的监管机构是（）

A.通货监理署

B.州银行监管机构

C.联邦储备银行

D.联邦金融监察委员会

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