2019年08395网络金融与管理自考考试大纲

以下为自考生网收集整理的“08395网络金融与管理自考考试大纲”课程内容，请考生们备考时以此文件为准。

课程名称：网络金融与管理

课程代码：08395

第一部分课程性质与目标

一、课程性质与特点

网络金融与管理是高等教育自学考试金融（本科）专业的选考课程，以信息和计算机网络技术应用能力培养为重点。课程主要内容是网络金融的业务内容及其管理策略，重点是分析电子货币管理、电子支付管理、产品营销管理、风险管理和安全管理等网络金融的管理策略和方法。课程内容注重理论探讨和业务案例分析相结合，国外先进经验与国内发展现状相结合，是一门结合金融电子化发展需要而开发的新型课程。

二、课程目标与基本要求

本课程的目标是培养考生使用信息技术、计算机网络技术管理金融业务和利用网络资源进行市场调研与分析的基本能力，使考生了解信息化技术与产品在金融领域应用的发展动态和趋势。通过对本课程的学习，要求考生了解网络金融业务的主要内容和管理特征，理解并掌握网络金融管理的主要策略和基本方法。三、与本专业其他课程的关系

本课程是信息化时代在金融专业领域开设的原创型专业课，以金融学、金融市场学、市场营销学、计算机应用等课程为先期课程，是网络金融理论与实务方面相关课程的基础课程。

第二部分考核内容与考核目标

第一章网络金融平台

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解网络经济的特点与功能，以及网络金融平台形成的原因，理解并掌握网络金融平台的功能及网络金融平台的各种模式。

二、考核知识点与考核目标

（一）网络金融平台的功能（重点）

识记：1．网络金融的概念；2．网络金融功能的概念；3．传统银行向网络金融演变的历程

理解：1．网络金融与传统金融的区别；2．网络金融的种类；3．网络金融功能的类型；4．网络金融的判断标准；5．网络金融的条件

（二）网络金融平台的模式（次重点）

识记：1．对网络金融平台的认识；2．网络金融平台的主要发展模式

理解：网络金融平台发展模式的比较应用：网络金融的前景展望(

（三）网络金融平台的形成（一般）识记：网络经济的特征与特点

理解：1．网络经济的功能；2．电子商务与网络金融的关系；3．网络金融的雏形；4．传统金融电子化进程

应用：金融全球化对网络金融发展的影响

第二章电子货币管理

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解电子货币的产生原因及其发展历程，了解电子货币的分类，以及电子货币运行策略，理解电子货币的特征与性质，掌握电子货币安全管理与发行管理的基本要求。

二、考核知识点与考核目标

（一）电子货币的特征与性质（重点）识记：电子货币的概念

理解：1．电子货币的特征；2．电子货币的性质

（二）电子货币的分类、电子货币运行策略、电子货币安全管理与发行管理（次重点）

识记：电子货币的分类理解：电子货币运行策略

应用：分析电子货币的安全管理、发行管理和日常管理的主要内容

（三）电子货币的产生与发展历程（一般）识记：电子货币产生的原因

理解：电子货币产生的条件

应用：分析国内信用卡业务发展的四个阶段的主要特点

第三章经营管理策略

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解网络金融发展模式，理解网络金融竞合策略的基本内涵，掌握网络金融竞合策略的实践路径与竞合模式。

二、考核知识点与考核目标

（一）网络金融竞合策略（重点）(

识记：1．竞合的概念；2．竞合理论的产生与发展

理解：1．竞合的意义；2．处理竞合关系的方法；3．网上银行的竞合运行模式；4．网银服务平台的竞合发展模式

（二）网络金融发展模式（次重点）

识记：1．大银行的网上银行发展模式；2．区域银行的网上银行发展模式；

3．纯网上银行发展模式

理解：1．网上银行对金融业的价值；2．网上银行对用户的价值；3．网上银行对商业银行的价值

应用：分析网络金融发展趋势及其安全隐患

（三）竞合思想的起源（一般）

识记：《中庸》关于竞合的核心思想

理解：1．西方哲学中的中庸思想；2．***对“中庸”的创新应用：运用***对“中庸”的创新思想分析网络金融竞合策略

第四章网络金融服务

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解网上银行、网上证券、网上保险等网络金融服务的内涵与各自的特点，了解不同金融企业的网上银行、证券和保险业务系统的功能与结构，理解网络经济时代的银行再造。

二、考核知识点与考核目标

（一）网上银行服务（重点）

识记：1．网上银行的概念；2．网上银行服务平台规划的内容；3．网上银行系统的体系结构

理解：1．网上银行的功能；2．网上银行的特点；3．网上银行服务平台规划的主要内容；4．网上银行的经营目标；5．银行再造的层次

应用：分析网上银行的发展趋势，以及信息化时代银行再造的内容

（二）网上证券服务（次重点）

识记：1．网上证券的概念；2．网上证券交易业务系统的概念；3．网上证券运营平台；4．网上证券交易业务系统的功能；5．网上证券交易业务系统的目标；6．网上证券交易流程；7．网上证券交易业务软硬件设计；8．网上证券交易的程序

理解：1．网上证券对未来证券市场发展的主要影响；2．网上证券的业务形式；3．国外网上证券交易模式；4．我国网上证券交易模式

（三）网上保险服务（一般）

识记：1．网上开展保险业务的主要模式；2．信息技术对推动保险业发展的积极作用；3．网上保险系统建设的主要内容

理解：1．网上保险业务的模式；2．网上保险站点的主要功能

第五章电子支付管理

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解电子支付系统的发展历程和趋势，理解电子支付系统(

的特点、功能和作用，理解主要电子支付工具的功能和作用，理解电子支付网络与密码系统的功能和作用。

二、考核知识点与考核目标

（一）电子支付工具管理（重点）

识记：1．电子现金的概念；2．电子支票的概念；3．电子钱包的概念；4．信用卡的产生与发展；5．信用卡付款系统中的四个角色；6．信用卡付款系统的标准；7．SET支付体系的构成；8．智能卡存储的信息；

9．智能卡的应用范围；10．智能卡的结构；11．电子支票的营运体系；12．目前主要的电子支票系统；13．电子钱包的产生历程

理解：1．信用卡付款系统的优点；2．电子现金的特性；3．电子现金的清算机制；4．电子支票的特点；5．电子支票的支付过程；6．电子支票中的安全机制；7．电子钱包的优势；8．电子钱包购物的步骤；9．发票

应用：分析电子支付工具的性能与优缺点，以及电子支付工具未来的使用前景

（二）电子支付系统概述、电子支付网络与密码系统（次重点）

识记：1．电子支付系统的产生；2．电子支付系统的分类；3．电子支付系统的参与者；3．电子支付系统的标准；4．电子支付网络平台的工作原理；5．主要电子支付专业网络（SWIFT 系统、Fedwire、中国国家金融网）的工作原理；6．电子支付密码系统的业务流程

理解：1．电子支付系统的特点；2．电子支付系统的功能；3．第三方电子支付方式的原理；4．第三方电子支付的特点；5．第三方电子支付模式的分类；6．第三方在线付款程序和多家付款系统；7．第三方电子支付产业链模型；8．电话交换数据网的优缺点；9．分组交换数据网的优缺点； 10．电子支付密码系统实现的基本原理；11．电子支付密码系统的三种模式（密码签模式、单一的支付密码器模式、使用 IC 卡的支付密码器模式）

（三）电子支付系统的发展（一般）

识记：1．中国发展电子支付系统的客观环境；2．中国现代化支付系统的构成

理解：中国现代化支付系统的功能

应用：第三方电子支付系统盈利模式创新趋势

第六章产品营销管理

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解网络金融组织架构和金融企业知识管理内容，理解网络金融营销策略，掌握网络金融产品营销内容和营销策略。

二、考核知识点与考核目标

（一）网络金融产品营销（重点）

识记：1．网络金融产品营销的概念；2．网络金融产品营销的层次；3．网络金融产品的性质；4．网络金融产品营销环境；5．网络金融产品定价的目标；6．影响网络金融产品定价的主要因素

理解：1．网络金融产品营销的特点；2．网络金融业务市场营销的基本要求；3．网络金融业务客户维护的基本要求；4．网络金融产品的生命周期及对应的营销策略；5．网络金融产品创新的类型；6．网络金融新产品设计开发的主要内容；7．网络金融产品营销调研的主要内容；8．网络金融产品市场预测的主要内容；9．网络金融产品的市场定位；10．网络金融企业产品营销战略；11．网络金融产品营销渠道的职能与类型；12．网络金融产品营销渠道策略；13．网络金融产品定价的策略和方法；14．网络金融品牌经营的主要内容

应用：网络金融产品营销渠道选择的依据、影响因素和营销渠道的选择模型(

（二）网络金融组织架构、网络金融营销策略（次重点）

识记：1．网络金融平台的基本组织架构；2．网络金融平台的主要成本 理解：1．网络金融应用软件管理的主要内容；2．网络金融营销的成本领

先策略；3．网络金融的产品开发策略；4．网络金融品牌经营管理策略；5．网络金融营销的客户集中化策略

（三）金融企业知识管理（一般）

识记：1．知识管理的概念；2．数据挖掘的概念

理解：1．金融企业知识管理的主要内容；2．金融企业知识库的主要内容；3．金融企业知识库的功能和特性；4．金融企业知识库的作用

第七章网络风险管理

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解网络金融法律法规的相关规定，理解网络金融风险管理的基本内容，理解和掌握网络金融监管的基本内容和方法。

二、考核知识点与考核目标

（一）网络金融风险管理（重点）

识记：1．操作风险的概念；2．市场信号风险的概念；3．信誉风险的概念；

4．法律风险的概念；5．流动性风险的概念；6．利率风险的概念；

7．市场风险的概念

理解：1．网络金融机构的系统风险；2．网络金融机构的业务风险；3．网络金融机构的其他风险；4．风险管理的基本方法；5．电子货币风险分类及其防范对策；6．虚拟货币对金融体系的主要影响；7．在途货币资金占用对支付系统的主要影响

应用：第三方电子支付风险管理的主要内容

（二）网络金融监督管理（次重点）

识记：1．巴塞尔委员会网络金融监督制度；2．欧盟网络金融监督制度；3．经合组织网络金融监督制度

理解：1．网络金融监督制度的特点；2．网络金融监管的内容；3．网络金融监管的具体措施；4．跨国网上银行监管的主要内容

应用：中国金融监管信息系统的构造及其重要作用

（三）网络金融法律法规（一般）

识记：1．网上银行法律风险的表现；2．信用卡业务法律风险的种类；3．网上银行相关国际法律法规现状；4．电子资金划拨的国际立法现状；

5．美国的电子资金划拨法律；6．关于EFT立法的国际进展；7．我国网上银行相关法律法规状况

理解：1．网上银行法律风险的防范和化解方法；2．信用卡业务风险的防范措施

第八章网络安全管理

一、学习目的与要求

通过本章的学习，了解网络信息安全常用技术，理解防火墙技术、数字加密技术、身份认证技术的基本原理、功能和作用，理解金融认证中心的重要作用，理解并掌握网络安全管理的基本原则、主要内容和管理模型。

二、考核知识点与考核目标

（一）防火墙技术、数字加密技术、身份认证技术、金融认证中心（重点）

识记：1．防火墙的概念；2．数字签名的概念；3．公开密钥框架的概念；(

4．数字证书的概念；5．认证中心的概念；6．防火墙系统设计；7．防火墙模块功能；8．防火墙基本类型；9．防火墙配置方式；10．防火墙安全措施；11．数字签名认证的层次结构；12．身份认证方法；13．认证中心设计与实现

理解：1．防火墙的安全性分析；2．数字签名的特点；3．数字加密技术；

4．安全柜员管理系统

应用：1．中国金融 IC 卡密钥管理的基本内容；2．身份认证应用；3．中国金融认证中心

（二）网络安全管理（次重点）

识记：1．网络信息安全的概念；2．对网络静态信息的攻击；3．对网络动态信息的攻击

理解：1．网络安全系统的功能；2．网络金融的主要安全技术；3．网络信息安全管理的主要内容

应用：网络信息安全展望

（三）信息安全概述（一般）

识记：1．网络安全的概念；2．PDR 模型的概念；3．金融网络技术风险的来源；4．金融网络分层安全管理模型；5．PDR 安全管理模型设计

需要满足的需求

理解：1．金融网络安全管理基本原则；2．金融网络信息安全管理主要内容；3．金融网络技术风险的特点

第三部分有关说明与实施要求

一、考核的能力层次表述

本大纲在考核目标中，按照“识记”、“理解”、“应用”三个能力层次规定其应达到的能力层次要求。各能力层次为递进等级关系，后者必须建立在前者的基础上，其含义是：

识记：能知道有关的名词、概念、知识的含义，并能正确认识和表述，是低层次的要求。

理解：在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本原理、基本方法，能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系，是较高层次的要求。

应用；在理解的基础上，能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题，是最高层次的要求。

二、教材

指定教材：网络金融管理与实务，张劲松，中国人民大学出版社，2013 年第1 版

三、自学方法指导

1.在开始阅读指定教材某一章之前，先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标，以便在阅读教材时做到心中有数，有的放矢。

2.阅读教材时，要逐段细读，逐句推敲，集中精力，吃透每一个知识点，对基本概念必须深刻理解，对基本理论必须彻底弄清，对基本方法必须牢固掌握。

3.在自学过程中，既要思考问题，也要做好阅读笔记，把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理，这可从中加深对问题的认知、理解和记忆，以利于突出重点，并涵盖整个内容，可以不断提高自学能力。

4.完成书后作业和适当的辅导练习是理解、消化和巩固所学知识，培养分析问题、解决问题及提高能力的重要环节，在做练习之前，应认真阅读教材，按考核目标所要求的不同层次，掌握教材内容，在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥，注重理论联系实际和具体问题具体分析，解题时应注意培养逻辑性，针对问题围绕相关知识点进行层次（步骤）分明的论述或推导，明确各层次（步骤）间的逻辑关系。

四、对社会助学的要求

1.应熟知自考考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。(

2.应掌握各知识点要求达到的能力层次，并深刻理解对各知识点的考核目标。

3.辅导时，应以考试大纲为依据，指定的教材为基础，不要随意增删内容，以免与大纲脱节。

4.辅导时，应对学习方法进行指导，宜提倡“认真阅读教材，刻苦钻研教材，主动争取帮助，依靠自己学通”的方法。

5.辅导时，要注意突出重点，对考生提出的问题，不要有问题即答，要积极启发引导。

6.注意对考生能力的培养，特别是自学能力的培养，要引导考生逐步学会独立学习，在自学过程中善于提出问题，分析问题，做出判断，解决问题。

7.要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事，在各个能力层次中会存在着不同难度的试题。

8.助学学时：本课程共4学分，建议总课时72学时，其中助学课时分配如下：

五、关于命题考试的若干规定

1.本大纲各章所提到的内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章，适当突出重点。

2.试卷中对不同能力层次的试题比例大致是：“识记”为40 %、“理解”为

40 %、“应用”为 20 %。

3.试题难易程度应合理：易、较易、较难、难比例为2：3：3：2。

4.每份试卷中，各类考核点所占比例约为：重点占60%，次重点占30%，一般占10%。

5.试题类型一般为：单项选择题、多项选择题、名词解释题、简答题、论述题。(

6.考试采用闭卷笔试，考试时间150 分钟，采用百分制评分，60 分合格。

六、题型示例（样题）

一、单项选择题（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”上的相应字母涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。

1.特色网络金融的典型代表是

A．美国第七大银行威尔士.法戈B．德国的EntriumDirectBankers

C．美国印第安纳州第一网络金融FIBID．美国休斯敦的康普银行

二、多项选择题（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡” 上的相应字母涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。

1.网络经济下企业的创新经营理念包括

A．全球化的理念B．合作的理念C．个性化服务的理念D．强化竞争的理念E．区域化的理念

三、名词解释题（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

1．网络金融

四、简答题（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

1．网络金融具有哪些功能？

五、论述题（本大题共■小题，每小题■分，共■分）

1．谈谈你对网络金融与传统金融区别的认识。

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