自考试卷：2016年4月07947金融法概论自考试题及答案

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全国2016年4月高等教育自学考试

金融法概论

(代码:07947)

一、单项选择题(本大题共15小题，每小题1分，共15分)

1．中国人民银行实行

A．理事会负责制 B．行长负责制   C．总经理负责制 D．董事长负责制

2．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是

A．个人储蓄存款的本息          B．税款

C．享有优先权的债权人的债务    D．国家机关的存款

3．我国的金融租赁公司的形式

A．为有限责任公司或者股份有限公司 B．只能为有限责任公司

C．只能为股份有限公司             D．可以采取合伙形式

4．以下不属于银行与客户关系的基本原则的是

A．平等原则   B．信用原则   C． 自愿原则   D．公序良俗原则

5．下列关于单位存款的表述正确的是

A．单位存款包括财政性存款和一般存款，两者都须支付利息

B．凡单位存款均不支付利息

C．财政性存款通常不支付利息

D．财政性存款须支付利息，而一般存款则无须支付利息

6．下列不属于银团贷款特征的是

A．存在一个牵头银行

B．向同一借款人提供贷款

C．各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益

D．各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同

7．企业法人的分支机构超出授权范围与债权人订立保证合同的，该合同

A．有效                 B．效力未定

C．企业法人不承担责任   D．无效或者超出授权范围的部分无效

8．人民币发行的原则不包括

A．集中发行原则   B．经济发行原则

C．计划发行原则   D． 自由发行原则

9．对我国来说，外汇的作用主要是

A．国际贸易中的价值尺度和支付手段

B．国际贸易中的支付手段和信用手段

C．国际贸易中的支付手段和储备手段

D．国际贸易中的信用手段和储备手段

10．按发卡银行是否提供信用，可以将银行卡分为

A．单位卡和个人卡   B．信用卡和借记卡

C．借记卡和储蓄卡   D．信用卡和贷记卡

11．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的

A．5％   B．10％   C．20％   D．30％

12．向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币

A．1000万元   B．3000万元   C．5000万元   D．6000万元

13．证券竞价交易应遵循的原则是

A．集中竞价原则   B。连续竞价原则

C．数额优先原则   D．价格优先、时间优先原则

14．公司发行债券的核准机构是

A．中国证监会   B．国务院   C．商务部   D．证券交易所

15．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的

A．1％   B．3％0   C．5％   D．10％

二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)

16．中国人民银行可以采用的货币政策工具包括

A．存款准备金            B．中央银行基准利率   C．再贴现

D．向商业银行提供贷款    E．通过公开市场业务买卖国债和外汇

17．商业银行可以从事的业务包括

A．发行金融债券                  B．买卖、代理买卖外汇

C．代理收付款项及代理保险业务    D．提供信用证服务及担保

E．办理票据承兑与贴现

18．我国现有储蓄的种类包括

A．活期储蓄           B．整存整取定期储蓄   C．长期保值储蓄

D．零存整取定期储蓄   E．存本取息定期储蓄

19．《贷款通则》及其他金融规章对借款人行为作出的限制包括

A．不得用贷款从事股本权益性投资，国家另有规定的除外

B．不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营业务

C．不得套取贷款用于借贷，谋取非法收入

D．任何情况下都不得将债务全部或者部分转让给第三人

E．即使依法取得经营房地产资格，也不得用贷款从事房地产投机

20．下列主体中，除特别情况外，法律禁止充当保证人的有

A．国家机关       B．学校   C．幼儿园

D．有限责任公司   E．医院

21．股票的特征包括

A．收益性   B．流通性   C．非返还性

D．风险性   E．优先性

22．下列信息中属于内幕信息的有

A．公司分配股利或者增资的计划

B．公司股权结构的重大变化

C．公司债务担保的重大变更

D．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30％

E．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的15％

23．公开发行可转换债券的公司除要满足公开发行股票的条件外，还应符合

A．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％

B．公司债券实际发行额不少于人民币5000万元

C．本次发行后公司累计债券余额不超过近一期末净资产额的40％

D．最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息

E．公司最近三年无重大违法行为

24．证券投资基金的财产不得用于

A．承销证券     B．买卖上市交易的股票

C．向他人贷款   D．从事承担无限责任的投资

E．向他人提供担保

25．目前，我国可进行交易的商品期货包括

A．铝         B．小麦   C．铜

D．天然橡胶   E．大豆

三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26．金融资产管理公司

27．最高额担保

28．经常项目

29．公司债券

30．期货合约

四、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

31．简述银行客户的权利和义务。

32．简述贷款活动的基本原则。

33．简述我国《证券法》规定的股票上市的条件。

34．简述基金合同终止的情形。

五、论述题(本大题共1小题，共15分)

35．试论证券发行与交易的基本原则。

六、案例分析题(本大题共1小题，共15分)

36．某经销公司向某商业银行申请贷款200万元用于支付货款，银行要求其提供担保，该公司法定代表人李某的朋友陈某主动签字为其提供保证，另李某又找到其好友王某(某公司在当地的分公司的经理)，追加该分公司为保证人，后应银行要求又将其业务关系户某超市也追加为保证人。银行遂同意贷款，期限为一年，并订立了合同。之后，由于市场行情变化，某经销公司向银行申请将贷款额减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了陈某与王某的书面同意，但未告知某超市。后来该经销公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人作为被告向法院起诉。经查明，保证协议中没有约定保证份额，此外，分公司没有经其公司法人授权。请根据相关法律规定回答下列问题：

(1)陈某认为银行应先向经销公司索款，后才能向保证人索款，有无法律依据?为什么? (6分)

(2)某公司的分公司所参与的保证协议是否有效?该公司是否要承担责任?为什么? (5分)

(3)某超市是否要承担责任?为什么? (4分)

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