2016年10月自考08390金融风险控制与管理历年真题及答案

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2016年10月自考08390金融风险控制与管理历年真题及答案

1、在1954年到1978年期间，按照苏联的单一的、统一的银行模式，形成的一个银行体系
是

A.以中国人民建设银行为中心的大一统

B.以中国人民银行为中心的大一统

C.以中国工商银行为中心的大一统

D.以中国人民政府为中心的大一统

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2、我国新型农村金融机构有

A.信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

B.信用合作社、村镇银行、汽车金融公司

C.村镇银行、贷款公司、农村资金互助社

D.贷款公司、金融租赁公司、基金公司

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3、银行资产中最大的部分仍然是

A.现金及同业存款

B.证券

C.银行建筑及固定资产

D.贷款和租赁

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4、当一个公司并购另一家公司时，如果所支付的金额高于被收购企业的净资产的市场价值
高出的部分就是收购企业所愿意接受的被收购企业的

A.无形资产

B.商誉

C.资本溢价

D.收购利润

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5、作为金融机构财务杠杆的直接度量指标，它表明了单位股权资本支撑的资产以及金融机
构有多少资源是依靠举债而得到的，它就是

A.净利润率

B.股权乘数

C.资产利用率

D.股权收益率

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6、在CAMEL体系中，我们将金融机构的贷款按风险程度分为四类，它们是

A.正常、逾期、呆滞、呆账

B.正常、关注、次级、可疑

C.正常、可疑、损失、呆账

D.正常、次级、可疑和损失

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7、假设某金融机构的1年期利率敏感性资产为20万，利率敏感性负债为15万，则利用重定价模型，该金融机构在利率上升1个百分点后(假设资产与负债利率变化相同)，其利息收入的变化为

A.利息收入减少0.05万

B.利息收入减少0.01万

C.利息收入增加0.05万

D.利息收入增加0.01万

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8、收益率曲线有三种可能的形状

A.上升型、下降型、平坦型

B.直线型、曲线型、三角型

C.爬坡型、下滑型、平坦型

D.直线型、流线型、波动型

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9、久期(duration)是美国经济学家弗雷得里.麦克菜(Frederick Macaulay)于1936年首先提出的。与到期期限相比，久期是一种更准确地测定资产和负债利率敏感度的方法，久期也
称为

A.偿还期

B.持久期

C.持有期

D.持续期

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10、证券的票面利率越高，证券的到期收益率越高，它的久期越

A.长

B.短

C.高

D.低

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11、信用风险是指下列哪种情况给金融机构带来损失的可能性

A.交易对手未按合同承诺履行合同义务或借款人违约

B.信用评级下降或借款人违约

C.交易对手未按合同承诺履行合同义务或信用评级下降

D.借款人违约

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12、在信用风险的衡量方面，新协议将旧协议的信用风险衡量方法加以改进，除了标准法，
还引入了全新的

A.内部模型法

B.内部度量法

C.内部评级法

D.标准改进法

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13、以下哪种承诺是一种中期的(一般期限为5-7年)具有法律约束力的循环融资承诺。根据这种承诺，客户(借款者)可以在协议期限内用自己的名义以不高于预定利率的水平发行短期票据筹集资金，金融机构承诺购买客户在市场上未能出售的票据或向客户提供等额贷款

A.票据发行便利

B.票据贷款承诺

C.备用信用证

D.票据销售便利

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14、备用信用证既可用于一般的非融资性担保，也可用于融资性担保。它通常可以用来替代

A.银行担保

B.商业信用证

C.银行保函

D.商业保险

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15、以下哪种融资是金融机构为国际贸易提供的一种中长期融资，是在延期付款的国际贸易中，出口商把经过进口商承兑并经进口商的金融机构担保的、期限在半年以上(一般为5~10年)的远期汇票，以贴现方式无追索权地售卖给出口商的金融机构或其他金融机构?

A.出口信贷

B.福费廷

C.票据承兑

D.汇票融资

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