自考07947金融法概论复习资料（八）

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11法律禁止的保证人？答：a国家机关，但经过国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行担保的除外b学校，幼儿园，医院等以公益为目的的事业单位，社会团体不得为保证人c企业法人的分支机构，只能部门不得为保证人
12银行对客户的义务？答：1)为存款人保密2)利率公告3)存款准备金4)保证支付与责任
13人民币发行的原则？答：1)经济发行的原则2)计划发行的原则3)集中发行的原则
14外汇管理的意义（目的）？答：1)维护本国货币的汇价2)减少国际收支逆差，增加外汇收入3)保持国际收支平衡4)保证本国经济独立自主地发展
15外汇管理对国际贸易的消极影响？答1)限制市场自由调节作用的充分发挥2)不利于生产的国际化3)阻碍国际贸易的发展，加重各国之间的矛盾。
16股票发行与交易的基本原则？答：1)公开，公正，公平原则2)自愿，有偿，诚实原则
17禁止买卖股票的情况？答：1)股份有限公司的董事，监事，高级管理人员和持有公司5％以上股份的股东，将其所持有的公司股票在买入后6个月内卖出或在卖出后6个月内买入，由此获得的利益归该公司所有2)证券交易所，证券公司，证券登记结算机构从业人员，证券监督管理机构工作人员和法律，行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名，借他人名义持有，买卖股票，也不得收益他人赠送的股票3)为股票发行出具审计报告，资产评估报告，法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满6个月内，也不得买卖该股票4)为上市公司出具审计报告，资产评估报告，法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后的5日内，不得买卖该种股票5)除为减少公司资本而注销或者与持有本公司股票的其他公司合并外，股份有限公司不得收购自己的股票
18与公司股票相比，公司债券的特点？答：1)债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息请求权，不参与公司的决策经营；股票是股东权凭证，股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权2)债券有偿还期限股票没有3)债券是固定的利率，与公司的绩效无直接联系，收益稳定，风险比股票小。
19期货交易的主要特征？答：1)期货合约是由期货交易所制订的，在期货交易所内进行交易的合约2)期货合约是标准化的合约3)实物交割率低4)期货交易实行保证金制度5)期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险很小
20期货市场的功能？答：1)发现价格的功能2)套期保值功能

21采用的货币政策包括？答：存款准备金、中央银行基本利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇。

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