自考试卷：2012年1月05678金融法自考真题及答案

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全国2012年1月高等教育自学考试

金融法试题

课程代码：05678

一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)

在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。

1.根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()

A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长

B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀

C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩

D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长

2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()

A.中国农业银行B.中国进出口银行

C.交通银行D.招商银行

3.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于()

A.5%B.6%

C.7%D.8%

4.农村信用社的入股方式是()

A.债权入股B.实物资产入股

C.货币资金入股D.有价证券入股

5.金融租赁的对象一般是()

A.股票B.债券

C.固定资产D.基金

6.“为储户保密”原则的含义是()

A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询

B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询

C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询

D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询

7.保证是一种()

A.物的担保B.金钱担保

C.无偿担保D.人的担保

8.我国法律禁止设定抵押的财产有()

A.土地所有权B.房产

C.汽车D.股票

9.人民币发行的原则有()

A.集中发行原则B.境外发行原则

C.分散发行原则D.自由发行原则

10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()

A.三分之一B.四分之一

C.五分之一D.六分之一

11.外汇管理的基本原则包括()

A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流通

C.人民币经常项目下不可兑换D.实行国际收支申报制

12.下列不属于借记卡的是()

A.转账卡B.专用卡

C.信用卡D.储值卡

13.我国目前的人民币汇率制度是()

A.国家严格管理控制制度

B.双重汇率制度

C.单一的、有管理的浮动汇率制度

D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度

14.国务院授权的利率主管机构是()

A.银监会B.中国人民银行

C.中国银行D.财政部

15.我国金融机构外汇业务实行()

A.特许制B.审批制

C.核准制D.注册制

16.中国银联的性质是()

A.中国人民银行的下属机构B.中国人民银行的下属事业单位

C.社会中介组织D.经中国人民银行批准成立的企业

17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是()

A.委托竞价B.逐笔竞价

C.集合竞价和连续竞价D.分散竞价

18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于()

A.3年B.5年

C.7年D.10年

19.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为()

A.债券基金B.货币市场基金

C.股票基金D.混合基金

20.期货合约上市商品具有下列特征()

A.价格波动小B.不容易分级

C.供需量小D.易于储存

21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的()

A.1%B.3%

C.5%D.10%

22.具有透支功能的银行卡是()

A.转账卡B.储值卡

C.贷记卡D.储蓄卡

23.对我国来说，外汇的作用主要是()

A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段

C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段

24.我国管理和调节人民币汇率的机构是()

A.国务院B.中国人民银行

C.银监会D.中国银行

25.下列不属于传统套汇行为的是()

A.直接套汇B.代支付套汇

C.贸易套汇D.资本套汇

二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)

26.信托公司

27.利率

28.银行卡

29.股票

30.证券投资基金

三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)

31.简述银监会的监管范围。

32.简述《贷款通则》对借款人的限制。

33.简述外汇管理的意义。

34.简述股票的特征。

四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

35.试论商业银行的设立条件及程序。

36.试论银行与客户关系的基本原则。

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。

问：(1)我国《担保法》禁止哪些主体作为保证人?

(2)本案中担保合同是否有效?为什么?

(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?

38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。

问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?

(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?

(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?

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