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国家开放大学(电大)《金融风险概论》形考作业答案5

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试卷简介

该试卷共包含50道试题，试题类型如下:

单选题多选题判断题

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该试卷部分试题预览

1、[单选题]采用调查问卷的方式，将金融机构经营状况的有关资料信息和调查问卷发给若干名专家。风险管理人员收集整理专家意见，并将结果再反馈给专家，通过多次的交流与沟通，全面收集有关操作风险信息，识别操作风险。这种操作风险的识别方法是（）
- A.模型分析法
- B.专家意见法
- C.风险树图解法
- D.流程图分析法
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2、[单选题]根据业务和产品的操作过程梳理勾画出业务操作流程，借此分析和识别流程每个节点可能存在的风险因素。这种操作风险的识别方法是（）
- A.流程图分析法
- B.风险树图解法
- C.专家意见法
- D.模型分析法
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3、[单选题]银行使用自己的内部模型，估计预期损失和非预期损失，从而获得操作风险资本要求的一种方法。这种操作风险的计量方法是（）
- A.基本指标法
- B.损失法
- C.高级计量法
- D.标准法
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4、[单选题]在履行对特定客户的职责（包括受托和适宜性要求）的过程中，由于非主观故意的失误、自然因素或产品设计而造成的损失。这种风险属于（）
- A.市场风险
- B.声誉风险
- C.信用风险
- D.操作风险
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5、[单选题]巴塞尔委员会2006年10月规定了有效监管体系应遵守的（）条原则。
- A.25
- B.30
- C.10
- D.20
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6、[单选题]国有控股商业银行普遍建立了如营运稽核、柜面风险监测、电子银行风险监测、信用卡欺诈侦测、授信业务风险监测等一系列监测系统，这种监测手段属于（）。
- A.技术监测
- B.模型监测
- C.质量监测
- D.人工监测
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7、[单选题]当金融机构的资产产生的现金流入与由负债产生的现金流出不匹配时，就出现了（）。
- A.金融政策突变
- B.操作性问题
- C.资产负债期限结构失衡
- D.资产负债质量结构失衡
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8、[单选题]资本充足率、资本率、杠杆比率、存贷款比率、流动性资产与流动性负债比率、中长期贷款与定期存款比率、期末余额呆账准备金与贷款比率等指标反映的是（）
- A.资产结构的比例指标
- B.负债结构的比例指标
- C.资产质量的比例指标
- D.资产与负债关系的比例指标
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9、[单选题]Zeta评分模型在原始Z值评分模型的基础上，将评估借款人信用风险的5个关键财务比率增加到（）个，应用领域更加广泛，也大大提高了对不良借款人的辨识度。
- A.9个
- B.7个
- C.6个
- D.8个
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10、[单选题]（）的提出是当今风险管理理论在信用风险量化管理方面迈出的重要一步。
- A.KMV模型
- B.Zeta评分模型
- C.Creditmetrics模型
- D.Z值评分模型
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11、[单选题]（）从借款人的股权价值角度来考虑贷款归还的问题，在此基础上估算借款人的违约概率。
- A.Creditmetrics模型
- B.Z值评分模型
- C.Zeta评分模型
- D.KMV模型
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12、[单选题]产生于某个经济主体自身范围以外的风险，并对包括风险主体在内的宏观经济系统都会带来影响。这种信用风险的成因是（）
- A.风险主体的内在不确定性
- B.风险主体的外在不确定性
- C.风险客体的外在不确定性
- D.风险客体的内在不确定性
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13、[单选题]债务人财务状况恶化，还款能力出现问题。这种产生信用风险不确定性的原因属于（）
- A.行业发展趋势逆转
- B.财务困境
- C.经营不善
- D.宣告破产
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14、[单选题]在众多信用评级法中，最具代表性的评级法是（），该方法也是国际通用的金融机构信用评级体系。
- A.德尔菲法
- B.骆驼信用评级法
- C.Z值评分模型
- D.CART结构分析法
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15、[单选题]以某几项财务比率作为分类标准，运用二元分类树来分析借款人的品质。这种方法为（）
- A.德尔菲法
- B.骆驼信用评级法
- C.Z值评分模型
- D.CART结构分析法
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16、[单选题]某企业失去重要的销售合同或爆发工人罢工等事件，导致该企业生产经营遭受较大损失，对于该企业类型的债务人而言，其利润和还款能力将降低，从而引发的信用风险。这种信用风险的成因是（）
- A.风险主体的外在不确定性
- B.风险主体的内在不确定性
- C.风险客体的内在不确定性
- D.风险客体的外在不确定性
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17、[单选题]某受信企业可能由于经营管理不善、产品滞销、资金周转不灵等原因而到期无法偿还债务。这种行为称为（）
- A.危机
- B.突变
- C.风险
- D.违约
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