2024年4月自考13877金融监管学模拟试题及答案1

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2024年4月自考13877金融监管学模拟试题及答案1

1、金融监管最一般的或根本性的理论是：（ ）

A.基础理论

B.应用理论

C.相关理论

D.银行财务管理

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2、经营行为监管的目的在于______和反欺诈。

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3、下列各国中，属于独立于中央银行的综合监管体制的是（ ）。

A.美国

B.德国

C.法国

D.印度

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4、《中华人民共和国商业银行法》颁布实施时间_____

A.2003

B.1996

C.1995

D.2002

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5、金融风险的监管效应有（ ）。

A.信息不对称

B.逆向选择

C.道德风险

D.投机风险

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6、金融风险有广义和狭义之分。广义金融风险包括_____和_____的可能性，而狭义风险仅是指遭受损失的可能性。

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7、金融危机有货币危机、银行危机和_____三种类型。

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8、“全球银行间金融电讯协会”的英文缩写为_____。

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9、1948年，中国人民银行在（ ）成立。

A.北京

B.上海

C.西安

D.石家庄

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10、金融监管的主要目标是（ ）。

A.防止金融危机

B.保护存款人的利益

C.提高盈利性

D.增强资金的流动性

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11、（ ）是证券业监管的基本原则。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.诚实信用原则

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12、银行三大业务指的是（ ）。

A.存款业务

B.资产业务

C.负债业务

D.中间业务

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13、金融监管是政府的组织机构体系的构成部分，具有（ ）特性。

A.权威性

B.强制性

C.独立性

D.公开性

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14、美国银行的“骆驼评级系统”从几个方面考察、评估银行（ ）

A.1个

B.3个

C.5个

D.7个

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15、______《国务院关于金融体制改革的决定》对分业经营做出了进一步规定。

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16、金融监管的模式（ ）。

A.功能监管

B.分业监管

C.机构监管

D.集中监管

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17、《商业银行法》第三十九条规定：商业银行应遵守下列资产负债比例管理的规定：资本
充足率不得低于_____%，贷款余额和存款余额比例不得高于75%；流动性资产余额和流动性负债余额的比例不得超于25%；对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不
得超于10%。

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18、《金融服务现代化法案》颂布的时间：（ ）

A.1999年

B.2000年

C.2001年

D.2002年

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19、金融监管主体是：（ ）。

A.中央银行

B.金融监管当局

C.银监会

D.检察院

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20、逃避金融管制型的金融创新：可转让支付命令账户、自动转账服务账户、、、。（ ）

A.大额可转让定期存单

B.货币市场共同基金

C.货币市场存单

D.货币市场存款账户

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21、金融基础法律调整的金融关系包括金融监管关系和（ ）。

A.金融业务关系

B.金融管理关系

C.金融控制关系

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22、世界金融体系大致可分为两种金融监管体制：一种是以美国为代表的分业经营、
分业监管体制；另一种是（ ）。

A.以德国为代表的混业经营、集中监管体制

B.以英国为代表的混业经营

C.以德国为代表的分业经营

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23、下面哪个属于FSAP标准与准则评估中涉及的领域( )

A.金融政策透明度行为准则

B.反洗钱的建议

C.证券监管的原则

D.巴塞尔有效银行监管核心原则

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24、国际内部审计师协会、美国注册会计师协会、美国会计协会、管理会计师协会和财务执
行官协会共同组成垂德威委员会于1994年发布了一个纲领性的内部控制理论的文件--《内
部控制的整体框架》（COSO报告）。这是迄今为止对内部控制的最权威的定义。（ ）

A.正确

B.错误

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25、取得营业执照后，商业银行即告成立，由银监会予以公告。成立后的商业银行必须在
取得营业执照之日起的（ ）内开始营业。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

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