自考证券投资学00103复习资料（2）

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3、简述证券上市的条件。

答：股票上市要达到的标准包括:符合要求的业绩记录、最低的股本数额、最低的净资产值、最低的公众持股数和比例等。

4、公司型基金与契约型基金区别。

答：(1)公司型基金具有法人资格，而契约型没有。

(2)发行的证券种类上，公司型为股票，而契约型为受益凭证。

(3)在投资者的地位上，公司型为股东，契约型为受益人。

(4)在信托财产运用上，公司型依据公司章程，而契约型依据信托契约。

5、简述家庭金融理财的策略。

答：（1）如果家庭收入以工资为主，且薪酬较低，家庭基本开支又占总收入比例较大，则家庭理财宜采取保守型策略，以规避风险和获取稳定收益为首要理财目标，此外选择金融产品时还注意要有较好的变现能力。

（2）如果家庭成员有较高的薪酬收入，而且家庭收入中还有稳定的租金收入，家庭基本开支占总收入比例不大，表明家庭经济状况较好，则家庭理财宜采用积极进取型策略，适度加大金融风险投资部分的比重。

（3）如果家庭收入以租金为主，家庭成员没有稳定的薪酬收入，家庭基本支出占总收入比例大，表明基本支出占总收入比例较大，表明家庭有一定经济积累，但当前收入不足，家庭消费靠资本收入支撑，则家庭理财应采取稳健型策略，在风险控制的前提下，通过优化家庭资产金融投资组合，保证能够获得较好的投资收益。

（4）如果家庭收入以租金和风险投资收益为主，家庭基本支出占总收入比例不大，表明家庭财力雄厚，已经超出打工糊口阶段。在留出足够生活保障基金的前提下，家庭理财可以采用冒险型策略，以股票、期货等回报较高的金融品种为主安排家庭资产进行组合投资，谋求创造更大的家庭财富。

6、如何运用收入需求弹性原理进行投资决策。 

收入需求弹性表示在一定时期内消费者对某种商品的需求量变动对于消费者收入量变动的反应程度。弹性高的商品，其市场需求会大幅增长，市场前景好，生产这种商品的企业也会发展很快。反之，弹性低或无弹性商品，因人们收入水平提高而产生的对该商品需求的增加量相对较小，企业发展的市场空间受到一定的制约。在灵活的市场价格机制条件下，市场需求增长快的商品由于供求关系的影响也能维持较高的价格水平，企业纯收入也就高一些，企业的进一步发展也有稳定的资金保证。而市场需求增长缓慢或基本无增长的商品由于供求关系的作用只能维持较低的价格水平。所以在经济形势较好的情况下应该投资有一定弹性的商品。