2019年09092投资银行学自考模拟试题（4）

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三、练习题

1．资产证券化的实质是（）。

A．利用金融资产证券化来降低银行固定利率资产的利率风险

B．增加资产流动性，改善银行资产与负债结构失衡

C．融资者将被证券化的资产的未来现金流收益权转让给投资者

D．以可预期的现金流为支持而发行证券进行融资的过程

2．证券投资咨询产品的价值主要取决于（）。

A．原始信息本身的价值B．咨询研究人员的水平

C．市场供求关系D．宏观经济的影响

3．（）是指通过价格差异来获得收益，它通常是利用证券在两个或两个以上的市场中的价格差异，同时进行买卖，从差价中来获取收益。

A．投资B．套利C．投机D．套期保值

4．公司发行债券，累计债券总额不得超过公司净资产额的（）。

A．25％B．40％C．50％D．75％

5．下列行为属于欺诈客户的是（）。

A．证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作B．内幕人员利用内幕信息买卖证券

C．散布谣言、提供不真实资料D．证券发行、交易及其相关活动中的其他虚假陈述

6．证券交易按（）原则竞价交易。

A．价格优先、数量优先B．价格优先、时间优先

C．数量优先、时间优先D．时间优先、数量优先

7．用（）作为支付方式的并购方式又叫做"换股"。

A．现金购买资产B．现金购买股票C．股票购买资产D．股票交换股票

8．下列对于投资银行融资功能的表述正确的是（）。

A．是一种直接融资过程，侧重于短期资金市场

B．是一种直接融资过程，侧重于长期资金市场

C．是一种间接融资过程，侧重于短期资金市场

D．是一种间接融资过程，侧重于长期资金市场

9．历史上最早出现的资产证券化形式是（）。

A．住房抵押贷款证券化B．汽车消费贷款证券化

C．信用卡应收款证券化D．中小企业贷款支撑证券化

10．目前融资实践中（）是被最广泛采用的项目融资结构。

A．非公司型合作项目融资B．项目公司融资

C．生产支付型项目融资D．BOT项目融资

11．证券投资基金是一种利益共享、风险共担的（）投资方式。

A．分散B．集合C．共同D．理性

12．投资银行业监管的基本目标、根本目标是（）。

A．保证投资银行业公平、有序竞争B．督促投资银行业依法经营

C．促进证券市场规模发展D．保护市场参与者的合法权益

13．下列关于股评业务的说法，（）是比较恰当的。

A．股评业务是投资咨询业务中最低级的形式B．股评人士是价格走势的复述者或广播员

C．股评可以非常准确地预知价格走势D．不能一概而论地否定以技术分析方法为主的股评

14．以本国金融中心为基地，专门为某些投资者群体或较小的公司提供服务,在组织上一般采取灵活的合伙制的投资银行指的是（）。

A．次大型投资银行B．专业型投资银行C．地区型投资银行D．商人银行

15．资产证券化过程中的风险隔离机制的主要作用是（）。

A．隔离标的资产与证券化后的资产之间的风险B．吸引投资者并降低交易成本

C．隔离标的资产发行人与证券化发行人之间的风险D．提高证券化资产的信用及流动性

16．我国投资银行的自律监管组织是（）。

A．中国证券监督管理委员会B．中国证券业协会

C．中国市场协会D．清算公司

17．下列选项中（）不是投资银行财务顾问业务的收费方式。

A．与其他业务一起收费，不单独计费B．固定收费制

C．按投入收费D．按小时收费

18．项目融资与风险投资的相同之处有（）。

A．出资人可以参加经营和管理B．主要为成熟生产技术市场提供支持

C．以未来的现金流量作为收入保证D．部分情况下存在"有限追索权"

附：参考答案

题号1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11

答案C B B B A B D B A B B

题号12 13 14 15 16 17 18

答案D D A A B B A

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