2012年1月自考00077金融市场学历年真题试卷及答案

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自考本科金融：2012年1月00077金融市场学历年真题答案

一、单选题

1B 2D 3B 4C 5C 6A 7B 8C 9B 10D 11A 12C 13A 14D 15B 16B 17C 18 B 19A 20B

二、多选题

21ABCE 22CDE 23BDE 24BCD 25ABCDE

三、名词解释

26是指把流动性较差的资产通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化

27是指未来结果的不确定性

28是指买卖双方同意从未来某一商定的时间开始在某一特定的时期内按协议利率借贷一笔数额确定，以具体货币表示的名义金协议

29是指交易对手双方均为非居民的国际金融市场，即非居民资金需求方和非居民资金供给方之间的资金融通行为

四简答题

30（1）资源配置功能：促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门，提高社会资源利用效率

（2）财富在分配功能

（3）风险再分配功能

31 （1）票据是一种有价证券

（2）票据是一种无因证券

（3）票据是一种流通证券

（4）票据是一种要式证券

（5）票据是一种文义证券

（6）票据是一种设权证券

32（1）为中小投资者拓宽看投资渠道

（2）通过把储蓄转化成为投资，有力促进了产业发展和经济增长

（3）有利于证券市场的稳定和发展

（4）有利于证券市场的国际化

33 （1）标准化

（2）场内交易，间接清算

（3）保证金制度，每日结算

（4）流动性强

（5）违约风险低

34 （1）包销：①全额包销：证券公司将发行方的股票按照协议全部购入

②余额包销：在承销期结束后将售后剩余股票全部自行购入

（2）代销：证券公司代发行人发售股票，在承销期结束后将未售出的股票全部退还发行人

五、论述题

35（1）有利于金融市场向完全市场发展

（2）价格发现

（3）投机功能

（4）风险管理

36（1）国内混业经营的现实已经使分业经营监管的业务基础发生变化

① 银行、证券、保险业具体业务的日益混合与渗透使分业监管的难度加大

② 金融控股公司热潮的兴起使分业监管的难度加大

（2）外资金融机构的涌入使我国监管模式面临挑战

（3）混业经营趋势使得我国现行分业监管体制所隐含的问题日益突出

① 分业监管使得各监管部门缺乏一套监管联动协调机制

② 监管体制尚未理顺，职权划分不清

③ 各监管部门忽视经营多种业务的金融机构的风险，整个监管当局也缺乏对市场风险的整体把握