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天津市高等教育自学考试课程考试大纲

课程名称:金融学概论

课程代码:3397

第一部分课程性质与目标

一、课程性质与特点

金融学概论是高等教育自学考试经济与行政管理专业的主要专业基础课程之一,考生通过本课程的学习可以了解金融在经济发展中的地位和作用,帮助考生在系统掌握金融学的基本概念、基本原理和基本知识的基础上,能够对中国金融业的改革发展状况进行深入的探讨和研究,掌握市场经济运行的基本要素和国家宏观经济政策的作用原理,增强考生分析和解决经济运行中各种金融学问题的能力。

二、课程目标与基本要求

考生通过本课程的学习,了解金融、金融机构体系与中央银行,商业银行、金融市场、货币理论、货币政策、证券投资、保险、国际金融、金融风险与金融监管等相关知识。

通过本课程的学习,考生应达到:

金融学的基本知识有比较全面的了解。

掌握金融、货币、保险等基本内容。

解金融市场、金融机构体系的相关概念。

熟悉商业银行、中央银行的性质职能和业务。

能够运用货币政策的相关理论分析经济活动中的实际问题。

掌握国际金融的相关基本知识,了解基本的业务操作和风险防范管理。

能够运用本课程的基本理论知识分析工作中的实际问题。

三、与本专业其他相关课程的关系

本课程是主要专业基础课程之一,与经济学基础、市场营销等课程有密切联系。

第二部分课程内容和考核目标

第一章金融概论

一、学习目的与要求

通过本章学习,使考生了解货币的本质,掌握货币制度及其构成要素,金融工具及其特点,正确理解金融的范畴及金融在整个国民经济中的重要作用。

二、考核知识点与考核目标

(一)金融与金融学(次重点)

识记:金融的概念研究对象,金融的产生与发展。

(二)金融运作的对象(重点)

识记:货币的本质,货币制度的演进,金融工具的概念

理解:货币制度的要素,利率,金融工具的分类,金融工具的特点

应用:利率的计算

(三)金融在现代经济中的作用(一般)

识记:世界金融业发展概况

理解:金融的作用

第二章金融机构体系与中央银行

一、学习目的与要求

通过本章学习,使考生掌握金融机构体系主要是由银行金融机构和非银行金融机构组成,银行金融机构包括中央银行、商业银行和专业银行等,非银行金融机构包括保险公司、证券公司、财务公司、信托公司等。掌握中央银行的性质和职能和制度形式。了解中国的金融机构体系。

二、考核知识点与考核目标

(一)金融机构体系结构(次重点)

识记:金融机构概念

理解:银行金融机构,专业银行种类,非银行金融机构种类

(二)中国的金融机构体系(一般)

识记:中国金融机构体系的框架及发展

(三)中央银行(重点)

识记:中央银行的制度形式

理解:中央银行的性质及职能

第三章商业银行

一、学习目的与要求

通过本章学习,使考生认识到商业银行是金融机构体系中的重要组成部分,掌握商业银行的职能、业务和经营管理原则,了解商业银行的发展趋势。

二、考核知识点与考核目标

(一)商业银行概述(重点)

识记:商业银行的产生及发展

理解:商业银行的职能

(二)商业银行业务(次重点)

识别:负债业务,资产业务,表外业务

(三)商业银行的经营管理(次重点)

识别:商业银行资产、负债管理理论及方法

理解:经营原则

(四)商业银行的发展趋势(一般)

识别:发展趋势

第四章金融市场

一、学习目的与要求

通过本章学习,使考生了解金融市场的分类、功能等,重点掌握货币市场和资本市场。

二、考核知识点与考核目标

(一)金融市场概述(次重点)

识记:金融市场的相关关系,金融市场的发展

理解:金融市场的分类,功能

(二)货币市场(重点)

识记:我国货币市场发展过程

理解:货币市场的功能与作用

(三)资本市场(重点)

识记:中国资本市场

理解:资本市场概念,分类,资本市场与货币市场的区别

第五章货币理论

一、学习目的与要求

通过本章学习,使考生初步了解货币需求、货币供给、通货膨胀和通货紧缩等理论的概念、含义。

二、考核知识点与考核目标

(一)货币需求(一般)

识记:概念,各类货币需求理论

(二)货币供给(一般)

识记:存款货币创造,中央银行体制下的货币供给,货币供给的外生性与内生性

(三)通货膨胀与通货紧缩(次重点)

识记:通货膨胀及通货紧缩的类型

理解:通货膨胀和通货紧缩的定义、社会经济影响及治理,

第六章货币政策

一、学习目的与要求

通过本章学习,使考生初步了解货币政策的概念、特征、中介目标、最终目标和传导机制,掌握货币政策工具。

二、考核知识点与考核目标

(一)货币政策概述(次重点)

理解:货币政策的概念、特征、重要性

(二)货币政策的最终目标(次重点)

识记:我国货币政策目标

理解:内容,货币政策最终目标之间的关系

(三)货币政策工具(重点)

识记:我国货币政策的工具,选择性政策工具,其他政策工具

理解:一般性政策工具

应用:中国的货币政策目标的选择和货币政策工具的运用。

(四)货币政策的中介目标和传导机制(次重点)

识记:货币政策的传导,货币政策的效果

理解:中介目标的选取,中介目标,

第七章证券投资

一、学习目的与要求

通过本章学习,使考生初步了解证券、证券市场、有价证券、证券交易的内容,对股票、债券、基金的投资过程有一定的认识。

二、考核知识点与考核目标

(一)证券概述(一般)

识记:概念,有价证券分类,特征,证券市场概念,基本功能

(二)证券发行(一般)

识记:发行市场,发行方式,承销、代销和包销,承销发行团

(三)证券交易(一般)

识记:定义,证券交易所,开户、委托、竞价方式,ST与PT制度

理解:原则,种类

(四)证券投资(次重点)

识记:我国主要股票价格指数,证券投资基金

理解:股票的概述、特征,债券概述、特征,债券与股票的比较

第八章保险

一、学习目的与要求

通过本章学习,要求考生初步了解保险的概念、职能、分类等,对于保险与证券、银行等其他金融机构的关系有一定认识。

二、考核知识点与考核目标

(一)保险概述(次重点)

识记:保险的概念,产生的条件

理解:职能,作用,分类

(二)保险业与证券业、银行业的融合(一般)

识记:保险业与证券业、银行业的融合

第九章国际金融

一、学习目的与要求

通过本章学习,要求考生了解外汇的概念、国际金融体系,掌握汇率的决定及其变动、国际收支平衡表、国际储备构成、作用及管理。

二、考核知识点与考核目标

(一)外汇和汇率(重点)

识记:外汇、汇率的含义,外汇市场,外汇交易,外汇管理

理解:汇率及其标价,汇率的分类,影响汇率变化的因素

应用:影响中国人民币汇率的变化因素

(二)国际收支(重点)

识记:国际收支的定义,国际收支失衡对经济的影响

理解:国际收支平衡表定义、记账原则、内容,国际收支失衡的调节

(三)国际储备(次重点)

识记:概念

理解:国际储备内容、作用、管理

(四)国际金融体系(次重点)

识记:国际金融机构,国际资本流动概念

理解:国际金融市场的概念、具体构成内容,国际资本流动的原因、特征

第十章金融风险与金融监管

一、学习目的与要求

通过本章学习,要求考生了解金融风险的概念、管理、以及金融监管等方面的知识。

二、考核知识点与考核目标

(一)金融风险(次重点)

识记:概念,金融风险与金融危机

理解:特征,类型,成因

(二)金融监管(次重点)

识记:发展历程,金融监管体系的一般构成

理解:特征,必要性,目标与原则

第三部分 有关说明与实施要求

一、考核目标的能力层次表述

本大纲在考核目标中,按照“识记”、“理解”、“应用”三个能力层次规定其应达到的能力层次要求。各能力层次为递进等级关系,后者必须建立在前者的基础上,其含义是:

识记:能知道有关的名词、概念、知识的含义,并能正确认识和表述,是低层次的要求。

理解:在识记的基础上,能全面把握基本概念、基本原理、基本方法,能掌握有关概念、原理、方法的区别与联系,是较高层次的要求。

应用:在理解的基础上,能运用基本概念、基本原理、基本方法联系学过的多个知识点分析和解决有关的理论问题和实际问题,是最高层次的要求。

二、指定教材

《金融学概论》盖锐主编清华大学出版社2005

三、自学方法指导

1、在开始阅读指定教材某一章之前,先翻阅大纲中有关这一章的考核知识点及对知识点的能力层次要求和考核目标,以便在阅读教材时做到心中有数,有的放矢。

2、阅读教材时,要逐段细读,逐句推敲,集中精力,吃透每一个知识点,对基本概念必须深刻理解,对基本理论必须彻底弄清,对基本方法必须牢固掌握。

3、在自学过程中,既要思考问题,也要做好阅读笔记,把教材中的基本概念、原理、方法等加以整理,这可从中加深对问题的认知、理解和记忆,以利于突出重点,并涵盖整个内容,可以不断提高自学能力。

4、完成书后作业和适当的辅导练习是理解、消化和巩固所学知识,培养分析问题、解决问题及提高能力的重要环节,在做练习之前,应认真阅读教材,按考核目标所要求的不同层次,掌握教材内容,在练习过程中对所学知识进行合理的回顾与发挥,注重理论联系实际和具体问题具体分析,解题时应注意培养逻辑性,针对问题围绕相关知识点进行层次(步骤)分明的论述或推导,明确各层次(步骤)间的逻辑关系。

四、对社会助学的要求

1、应熟知考试大纲对课程提出的总要求和各章的知识点。

2、应掌握各知识点要求达到的能力层次,并深刻理解对各知识点的考核目标。

3、辅导时,应以考试大纲为依据,指定的教材为基础,不要随意增删内容,以免与大纲脱节。

4、辅导时,应对学习方法进行指导,宜提倡“认真阅读教材,刻苦钻研教材,主动争取帮助,依靠自己学通”的方法。

5、辅导时,要注意突出重点,对考生提出的问题,不要有问即答,要积极启发引导。

6、注意对应考者能力的培养,特别是自学能力的培养,要引导考生逐步学会独立学习,在自学过程中善于提出问题,分析问题,做出判断,解决问题。

7、要使考生了解试题的难易与能力层次高低两者不完全是一回事,在各个能力层次中会存在着不同难度的试题。

8、助学学时:本课程共5学分,建议总助学90学时,课时分配如下:

章次

内容

学时

金融概述

10

金融机构体系与中央银行

14

商业银行

10

金融市场

6

货币理论

6

货币政策

10

证券投资

6

保险

6

国际金融

16

金融风险与金融监管

6

 

合计

90

五、关于命题考试的若干规定

1、本大纲各章所提到的内容和考核目标都是考试内容。试题覆盖到章,适当突出重点。

2、试卷中不同能力层次的度量比例大致是:“识记”为35%,“理解”为50%,“应用”为15%。

3、试题难易程度应合理,易、较易、较难、难比例为2:3:3:2。

4、每份试卷中,各类考核点所占比例约为:重点占50%,次重点占40%,一般占10%。

5、试题类型一般分为:填空题、单项选择题、多项选择题、判断题、简答题、计算题、论述题等。

6、考试采用闭卷笔试,考试时间150分钟,采用百分制评分,60分合格。

六、题型示例(样题)

(一)填空题:

中央银行的职能___、银行的银行、国家的银行。

(二)单项选择题:

国际收支平衡表的注意项目()。

A.经常项目B.资本项目C.平衡项目D.收支项目

(三)多项选择题:

一般性货币政策工具包括()。

A.利息率B.法定存款准备金率C.再贴现率D.消费信贷

E.公开市场业务

(四)判断题:

贴现是商业银行最主要的、也是传统的资产业务。()。

(五)简答题:

决定和影响利率的因素有哪些?

(六)计算题:

某企业从银行获得贷款100万人民币,期限2年,年利率8%,按按复利计算利息额,到期该企业应向银行支付多少利息。

(七)论述题:

根据影响汇率变化的因素,试分析我国当前汇率走势。

 

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