2024年4月自考08390金融风险控制与管理模拟试题及答案1

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注：不同省份、不同专业的自考模拟试题及答案，只要课程代码和课程名称相同，都可参考使用。

2024年4月自考08390金融风险控制与管理模拟试题及答案1

1、简述流动性风险的概念， 它包括哪两方面的内容？

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2、简要说明证券投资系统性风险及其类型。

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3、利率互换

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4、远期交易

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5、（ ） 基差即现货成交价格与交易所期货价格之间的差， 其金额是固定的。

A.正确

B.错误

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6、( ) 法律风险是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款， 或因法律条款不完善、 不严密而引致的风险。

A.正确

B.错误

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7、（ ） 银行对操作风险的管理有以下策略选择

A.接受风险

B.缓释风险

C.转移风险

D.避免风险

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8、( ) 是指由于交易对方（债务人） 信用状况和履约能力的变化导致债权人资
产价值遭受损失的风险

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

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9、（ ） 由于某种因素使证券市场上所有的证券都出现价格变动的现象， 给一
切证券投资者都会带来损失的可能性。 这种证券投资风险被称为

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.购买力风险

D.市场风险

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10、（ ） 是指由交易所统一制定的、 规定买方有权在合约规定的有效期限内以
事先规定的价格买进或卖出相关期货合约的标准化合约

A.期货合约

B.期权合约

C.远期合约

D.互换合约

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11、（ ） 是金融风险大规模集聚爆发的结果， 其中全部或大部分金融指标急
剧、 短暂和超周期恶化。

A.货币危机

B.经济危机

C.金融危机

D.贸易危机

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12、采取消极管理战略的企业一般是（ ）

A.风险爱好者

B.风险规避者

C.风险厌恶者

D.风险中性者

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13、在德尔菲法中， 放贷人是否发放贷款的审查标准是“5C” 法， 这主要包括： 职业（Career） 、 资格和能力（Capacity） 、经营条件和商业周期（Condition or Cycle） 。

A.正确

B.错误

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14、证券公司的自营业务中也会有代客理财的项目。

A.正确

B.错误

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15、在全额包销中， 承销商从发行者那里买入资本市场工具时的价格一般低于其向社会公开发售的价格。

A.正确

B.错误

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16、由于活期存款利率比定期存款利率低， 因此商业银行应全力增加活期存款， 减少定期存款的比重。

A.正确

B.错误

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17、系统性风险不是单个金融机构的工作范围， 但加强金融机构自身的风险管理， 会降低整个金融体系承受的风险

A.正确

B.错误

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18、所有企业或投资项目所面临的系统性风险是相同的

A.正确

B.错误

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19、在其它条件相同情况下， 如果流动比率大于 1， 则意味着营运资本必然大于零

A.正确

B.错误

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20、若企业某产品的经营状况正处于盈亏临界点， 则表明该产品销售利润率等于零

A.正确

B.错误

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21、一般情况下， 酌量性固定成本是管理当局的决策行动无法改变其数量， 从而只能承诺
支付的固定剧本， 如研发成本

A.正确

B.错误

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22、责任中心之间无论是进行内部结算还是进行责任转账， 都可以利用内部转移价格作为
计价标准

A.正确

B.错误

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23、与发放现金股利相比， 股票回购可以提高每股收益， 使股价上升或将股价维持在一个
合理的水平上

A.正确

B.错误

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24、总杠杆能够部分估计出销售额变动对每股收益的影响

A.正确

B.错误

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